一、什么是电诈洗钱工具人？

　　1.诈骗分子以兼职、有偿等方式购买大量的“银行卡”等收款账号。

　　2.诈骗分子骗到钱后，会让受害者将钱转向这些收款账号。

　　3.他们会以网购、转账、证券业等方式，把钱分流到二级收款账号里，再从二级账号分流到三级账号。

　　最后这些赃款被稀释成无数笔“正常资金”，转到诈骗分子的真实账号。

　　二、电诈工具人常见形式

　　1.警惕网络贷款刷流水洗钱：诈骗分子以贷款账户需要刷流水包装账户才能放款为由，要求贷款者出借或邮寄银行账户和密码，甚至帮助刷脸辅助验证来转移非法资金的行为。

　　2.警惕“高薪兼职招聘”洗钱：诈骗分子以高薪为诱饵招聘兼职“采购员”，将涉诈资金转入“采购员”账户并要求取现，再以各种理由将购买实物或现金取走的行为。

　　【警方提示】

　　1.不到不正规的金融机构办理相关业务，不进行贷款“刷流水”，避免陷入洗钱陷阱。

　　2.提高个人信息保护意识，不轻易将自己的银行卡账号、密码、验证码等个人信息泄露。

　　3.合法、合理使用个人金融账户，出租、出借、出售微信、支付宝、银行卡等账户是违法犯罪行为。

　　4.警惕高薪资金兼职，如果为涉案资金转移提供帮助将受到法律的惩处。

　　□ 交通银行宁德分行  宣